Le bilan patrimonial par les experts ACOMPTEA

Vous recherchez des conseils avisés pour construire, consolider, développer, pérenniser, voire transmettre votre patrimoine ? Nous vous proposons, de par nos compétences transversales, un soutien et un accompagnement sur-mesure couvrant tous les aspects de la gestion de votre patrimoine.

Après une analyse précise de votre situation actuelle, nous vous aiderons à fixer vos objectifs patrimoniaux et vous ferons les préconisations pour les atteindre.

Analyse de votre situation actuelle :

• Analyse de votre situation familiale et juridique : Régimes matrimoniaux, pacs, séparations, divorce, donations, dispositions testamentaires…
• Prise en compte de votre situation professionnelle actuelle ou à venir
• Audit de votre patrimoine : Evaluation et analyse de vos actifs et passifs patrimoniaux avec pour objectif d’en constater s’il y a ou non des déséquilibres…
• Analyse de votre situation financière : Emprunts, budget, capacité ou non d’épargne, calcul de vos impôts sur le revenu (IRPP) et, le cas échéant, de votre impôt de solidarité sur la fortune (ISF)…
• Etude théorique d’une ouverture immédiate de votre succession

Détermination de vos objectifs à court, moyen et long terme :

• Réaliser un investissement financier ou immobilier (avec ou sans effet de levier du credit)
• Valoriser votre patrimoine existant
• Préparer votre retraite ou tout autre projet
• Maîtriser et optimiser votre fiscalité tant sur vos revenus (IRPP) que sur votre patrimoine privé (ISF)
• Financer ou refinancer un projet immobilier
• Protéger vos proches en cas d’incapacité, d’invalidité, ou de décès
• Transmettre  votre patrimoine de votre vivant (donations) ou à votre décès
• Analyser et optimiser la redaction de la clause bénéficiaire de vos contrats d’assurance vie existants
• Optimiser la rémunération de votre trésorerie d’entreprise

Préconisation : 

En prenant en compte votre situation et vos objectifs, les Experts ACOMPTEA vous apporteront un conseil global sur la durée qui portera sur tous les aspects juridiques, fiscaux, sociaux, financiers et immobiliers de votre situation patrimoniale privée, avec pour objectifs de vous accompagner sur le long terme, fédérer et mobiliser pour vous les meilleurs intervenants financiers et immobiliers du marché.

Les points forts d’ACOMPTEA et THALEIA PATRIMOINE :

• Une activité articulée autour de la réalisation d’audits et bilans patrimoniaux débouchant sur la préconisation de solutions concrètes en parfaite harmonie avec vos attentes 
• Une prise en considération de votre patrimoine professionnel et privé 
• Une collaboration et un partage de compétences transversales de deux cabinets indépendants expérimentés et spécialisés 
• Des approches le plus souvent travaillées en étroite relation avec vos propres conseils 
• Des informations régulières sur l'actualités juridiques, fiscales, économiques et financières 
• La possibilité de convenir d’un rendez-vous, chaque fois que vous le jugerez nécessaire, pour faire le point ou aborder une question particulière sur votre situation patrimoniale ou tout simplement l’actualiser en fonction de la conjoncture et de vos attentes